注册 登录  
 加关注
   显示下一条  |  关闭
温馨提示!由于新浪微博认证机制调整,您的新浪微博帐号绑定已过期,请重新绑定!立即重新绑定新浪微博》  |  关闭

强者生存 与狼共舞

理财,合作营销。娱乐,艺术欣赏音画收藏

 
 
 

日志

 
 
关于我

用心去感受…相识是最珍贵的缘分,思念是最美丽的心情,牵挂是最真挚的心动,问候是最真挚的语言,知音是最完美的深交,知己是最贴心的默契。

网易考拉推荐

个人如何投资理财  

2008-02-01 11:57:28|  分类: 投资理财 |  标签: |举报 |字号 订阅

  下载LOFTER 我的照片书  |

 

 

 
 

如何投资理财(转)

个人如何投资理财 - 与狼共舞 - 强者生存  与狼共舞

外汇交易就是这么简单!

 张岱云

  经过近几年的发展,我们已经逐步接受了有关个人理财的一些基本概念,但是,大多数金融机构目前都把个人理财业务定位于服务高端客户,理财好像离普通老百姓有些距离,加上在业内理财被称为财务规划,理财师又叫作财务规划师,使得理财规划被披上了一层小小的神秘色彩。

  其实理财规划非但不神秘,而且与每个人和每个家庭都密切相关,这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上比较发达的城市拥有成熟的市场。理财师为客户进行的理财,主要是根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需求与目标,以“帮助客户”为核心理念,采取一整套规范的模式,向客户提供涉及生活方方面面的全面财务建议,并调用储蓄、保险、股票、债券、基金、信托等金融产品,为客户寻找一个最适合的理财组合方式,以确保其资产的保值与增值。

  理财规划最核心的理念是对资产和负债进行动态的匹配。这个匹配的过程一般分为以下五个步骤:

  第一步,盘点自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。

  第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

  第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

  第四步,进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配,然后是投资品种、投资时机的选择。没有最好的理财方案和理财产品,只有适合你的理财方案和理财产品。

  第五步,绩效的跟踪。市场是变化的,客户的财务状况,收入水平也在不断的变化,应该做一个投资绩效的回顾,这样就可以达到财务安全、资产增值和财务自由的境界。

  对专业理财人员的工作内容和工作步骤有所了解之后,我们是不是也可以经常为自己做做财务规划,做到心中有一本账。

 相关链接

个人如何投资理财 - 与狼共舞 - 强者生存  与狼共舞

个人如何投资理财 - 与狼共舞 - 强者生存  与狼共舞

投资理财:

1、个人如何投资理财

2、如何投资理财

3、个人投资与理财

4、芙蓉姐姐的投资理财职业规划

5、股票推荐

6、股市要闻

7、新股

8、操盘必读

9、个股

10、行情

 

 

 

 

  评论这张
 
阅读(969)| 评论(1)
推荐 转载

历史上的今天

评论

<#--最新日志,群博日志--> <#--推荐日志--> <#--引用记录--> <#--博主推荐--> <#--随机阅读--> <#--首页推荐--> <#--历史上的今天--> <#--被推荐日志--> <#--上一篇,下一篇--> <#-- 热度 --> <#-- 网易新闻广告 --> <#--右边模块结构--> <#--评论模块结构--> <#--引用模块结构--> <#--博主发起的投票-->
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

页脚

网易公司版权所有 ©1997-2017